基金运作费用怎么算的?基金运作费用有包括哪些(2024年09月23日)


  基金的投资收益不仅与基金净值或预期收益率有关,与基金运作费率也有很大年夜关系。绝大年夜多半基金都存在必然的基金运作费 ,投资者也常常被这些类目繁多的运作费给绕晕,那么基金运作费用怎么算的?

    基金运作费用怎么算的

     投资基金的用度一样平常包孕两部分:基金买卖营业费和基金运作费 。

     基金买卖营业费即投资者进行基金买卖营业时支付的申购费 、赎回费、转换费以及其他的买卖营业用度,这部分用度由投资者直接承担。

     而运作费则是基金运作历程中由基金资产承担的用度 ,平日包孕托管费、治理费 、贩卖办事费 、证券博时基金买卖营业费、指数应用费等。

     1、托管费

     托管费是由商业银行 、证券公司等基金托管人收取的 ,托管费一样平常按照基金资产净值的必然比例收取,平日为每年0.2%阁下 。

     2、治理费

     治理费是由基金治理人收取的,分为固定和浮动两种收取要领 。各基金治理费的收取标准不合 ,股票型基金一样平常按照1.5%的比例收取,债券型基金的收取比例平日要小于1%,例如南方通利A的治理费为0.65%。

     治理费的谋略要领公式为:逐日基金治理费=前一日基金资产净值×年治理费率&pide;昔时天数。